行业: 金融
技术: AI, 大数据
反洗钱是一项全球性的金融监管措施，旨在防止和打击洗钱和恐怖融资活动。在当前全球经济一体化的背景下，洗钱问题日益突出，对金融安全和社会稳定形成了严重威胁。为了保护金融系统的稳定，各国纷纷制定并实施了反洗钱法律和规定。随着洗钱行为对社会的危害日益明显，我国也日益深刻地认识到反洗钱的重要性、紧迫性及此项工作的复杂性和长期性。
洗钱是金融领域中发生的一种高智商犯罪，由于其复杂性、隐蔽性较强，往往不容易被及早识别和发现，因此除使用国家立法、政府监督、金融机构履职、提高民众反洗钱意识等手段以外，借助金融科技赋能可以更好地助力开展反洗钱工作。
东华软件基于飞腾平台的反洗钱解决方案，以我国政府为预防洗钱活动所制定的“一法四令”为总纲，通过解读中国人民银行令〔2016〕第3号、银发〔2017〕108 号文、银发〔2017〕235号文、银发〔2018〕164号文、银发〔2018〕300号文、银反洗发〔2018〕19 号文、银发〔2019〕63号文、银发〔2021〕1号文、银办发〔2021〕60号文等政策性文件，结合金融义务机构反洗钱业务实境，打造的具有自主知识产权的反洗钱解决方案，全面覆盖监管机构对金融行业反洗钱要求，使用银行、支付机构、保险等反洗钱义务机构。
方案在传统反洗钱模型管理基础上，以自主建设、自主训练、自主分析为目标，以可视化、零IT基础、灵活配置、可复用为技术手段，以原始数据为基础，按照银办发【2021】60号《中国人民银行办公厅关于加强可疑交易类型分析提升防范打击洗钱犯罪有效性的通知》规定，将11大类20余个可疑监测模型内置在模型平台中，从而帮助用户及时评估、完善可疑交易自定义监测标准，更新优化可疑交易监测模型和指标，切实提升监测标准的有效性和风险覆盖面。
一、总体架构
方案采用全栈国产技术体系，以飞腾腾云S系列CPU服务器为算力底座，运用大数据、云计算、自然语言处理、关联网络分析、机器人流程自动化、微服务、分布式等技术手段，采用微服务架构，以提升数据质量和数据处理性能为出发点，通过标准、全面的反洗钱数据集市建设帮助用户梳理高质量反洗钱数据结构，做到集市数据不错、不漏、标识统一、码值标准。数据处理与应用分离，支持大数据、分布式技术，通过预先加工业务相关性强的数据集合，为数据跑批和前端应用提供良好的数据处理和响应性能体验。
二、系统功能
方案以客户为维度，构建相关客户关联网络，实现大额、可疑交易监测和报送、黑名单监控与预警、客户尽职调查和洗钱风险等级评定，并可对机构洗钱风险、以及产品（业务）洗钱风险进行评估。除按单个监管要求落地细节，更强调监管要求的深入解读，从业务内里串联交易监测、数据报送、名单管理、客户尽职调查、客户洗钱风险评级的全流程管控，提供全面的客户画像与智能的可视化风险调查分析工具，帮助金融机构在反洗钱合规的同时，提升风险分析与应对管控能力，提高反洗钱日常工作效率，降低工作量，降低监管处罚风险。
系统按金融机构业务特性区分为银行版、保险版、支付机构版、特定非金融机构版。主要提供如下功能。
1、提供洗钱和恐怖融资风险自评估的咨询服务，协助法人金融机构建设完成机构自评估系统落地。
2、提供反洗钱数据质量治理及迎检咨询服务，提升客户数据质量，降低处罚风险。
3、通过名单智能筛查系统提升金融机构名单筛查及时性、准确性和有效性，可通过场景配置、策略配置灵活扩展，全机构各业务条线均可共同使用。
4、尽职调查系统可实现对客户全生命周期进行差异化管控，落实“风险为本”理念。
5、支持规则模型和智能模型，支持模型有效性分析、支持模型自主训练。
三、优势特点
方案具有界面交互体验好、业务需求覆盖全、数据处理速度快的优势。
1、独立的模型管理平台可灵活定制甄别标准，有效提升大额可疑甄别处理能力；
2、可视化数据处理调度工具可与多种数据源实现对接；
3、智能数据补录工具与大额可疑交易数据报送规则校验引擎在降低补录工作量的同时，有效提升报送数据质量；
4、名单模糊匹配算法与评分规则进一步提升命中准确率，支持与道琼斯、理讯律商、汤森路透社等名单厂商对接；
5、客户画像能够准确显示客户行为轨迹，协助风险分析与案例甄别。内置的工作流引擎、消息平台则保证了多地、多级别、多机构的有效协同工作。
方案能够有效帮助金融机构解决反洗钱工作中大额可疑交易监测、客户尽职调查、客户身份识别、黑名单客户实时筛查和定期回溯、机构洗钱风险自评估、产品/业务洗钱风险评估、监管报表、现场检查提数、反洗钱数据质量自查和治理、统一客户视图、可疑模型有效性、绩效考核等各方面实际反洗钱合规管理需求。
某金融机构，根据自身反洗钱工作要求，实施部署了东华软件反洗钱工作平台、法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估系统，一次性建设完成符合客户实际需求的反洗钱系统。包含系统首页、数据报送、风险评级、客户尽职调查、客户身份识别、名单管理、现场检查、数据质量内控、数据查询、参数设置、统计报表、资料库、法人机构自评估、系统管理等功能。系统运用大数据、人工智能技术，多维度挖据客户关联关系，丰富客户身份背景信息，准确刻画客户网络风险，为可疑交易分析提供更加及时、全面、智能化的洗钱风险辅助信息，在客户身份识别，可疑交易监测等方面全方位提升反洗钱工作的质量与效率。
1、反洗钱工作平台V2.0
2、法人机构自评估V1.0
3、数据质量内控V1.0
4、可视化模型平台V1.0
飞腾腾云S2500
飞腾腾云S5000C
东华软件2001年1月成立，总部位于北京中关村，2006年8月在深圳主板上市，股票代码002065，注册资金31.15亿元。2020年营业收入91.67亿元。职工10000余人，其中研发人员5200余人，拥有1800多项自主知识产权的软件产品。东华软件是国家规划布局内重点软件企业、国家安全可靠计算机信息系统集成重点企业、国家火炬计划重点高新技术企业、计算机服务及软件特大型企业。
东华软件自成立以来，不断加大技术创新、产品创新和业务模式创新的力度，已为数千个用户提供了优秀的软件和信息系统解决方案，涵盖多种应用与技术平台，用户涉及医疗、金融、政务、能源、水利、公安、电信等多个行业，成功完成了国家电网公司、中石油股份公司、中国科学院、水利部、国家气象局、国家工商总局、中国人民银行、华夏银行、中国人寿保险公司、北京协和医院、四川大学华西医院、山西移动通信公司、贵阳市公安局、江苏中烟工业公司、中国国际航空公司等重要客户的应用软件开发和计算机信息系统集成项目。
东华软件十分注重同业界各类知名IT厂商建立和保持良好的合作关系，通过共享市场资源与技术资源跟踪最新的技术发展趋势与市场动态，把国内外先进的技术和产品用一流的服务带给用户。多年良好的业绩及服务已经得到众多厂家的信任与认可。目前，东华已成为数十家国际国内知名IT企业的增值代理商、系统集成商或战略合作伙伴，为用户提供了全面的解决方案和优质高效的服务。2020年1月，腾讯14.4亿元入股东华软件，双方强强联合，在市场拓展、技术研发、企业管理和生态建设等方面的合作持续深入。
核心理念：唯实、创新、勤勉、诚信。
主攻方向：5G、区块链、大数据、人工智能、物联网、云计算、智慧城市等领域的核心技术研发及行业应用。